انهيار محتم للمصارف وسبيل وحيد للإنقاذ..هل يختفي كريدي سويس في صفقة UBS؟
تخشى الأسواق العالمية وعلى رأسها السوق الأمريكي أن تبدأ غدًا الافتتاح مع استمرار سريان صوت الأزمة المصرفية الأمريكية السويسرية، ويبدو أن الحيّل الفيدرالية والمركزية لتقديم الدعم الكافي للبنوك من أجل إعادة الاستقرار لم تكن كافية للطمأنة.
تلقى بنك كريدي سويس دعمًا من المركزي الروسي لإنقاذ سيولته إلا أن المحللين لا يزالون على غير ثقة بالبنك الآيل للسقوط ويرون أن البيع يجب أن يبقى الخيار الأول حتى لا يسقط البنك مسببًا ضرر كبير للجميع. وبالفعل بدأت إدارة كريدي سويس في إجراء محادثات نهاية هذا الأسبوع لتقييم “السيناريوهات الاستراتيجية” للبنك وفقًا لمصادر وكالة رويترز.
السبيل الوحيد للإنقاذ؟
ويظهر البنك السويسري يو بي إس كخيار أول لشراء بنك كريدي سويس سواء كانت صفقة كاملة أو جزئية حسبما أفادت صحيفة فاينانشيال تاميز يوم الجمعة، وتفيد التفاصيل عن تأييد قوي من المركزي السويسري ومنظمة FINMA لإنهاء الصفقة بهدف تعزيز النظام المصرفي السويسري. ونجحت هذه الأنباء في انعاش أسهم البنك في تداولات ما بعد الإغلاق يوم الجمعة الماضي.
ونشرت رويترز أن يو بي إس طلب ضمن الصفقة أن يحصل على ضمانات حكومية بنحو 6 مليارات دولار من أجل الاستحواذ على بنك كريدي سويس، ولا تزال المناقشات جارية في هذا الوقت. وتضمن الـ 6 مليارات تغطية تكلفة تصفية أجزاء من كريدي سويس ورسوم التقاضي المحتملة. وإذا تمت الصفقة وتم إدماج البنكين فمن المتوقع أن يتم تسريح نحو عشرة آلاف موظف.
وتسعى الإدارة السويسرية وكذلك الأمريكية لحل الأزمات قبل افتتاح غد وتضخم الأزمة الحالية.
يخضع بنك كريدي سويس لإصلاحات استراتيجية شاملة تهدف إلى استعادة الاستقرار والربحية بعد سلسلة من الخسائر والفضائح ، لكن الأسواق وأصحاب المصلحة لا يزالون غير مقتنعين.
تراجعت الأسهم مرة أخرى يوم الجمعة لتسجل أسوأ انخفاض أسبوعي لها منذ ظهور وباء كورونا، وفشلت في الحفاظ على مكاسب يوم الخميس التي أعقبت إعلان أن كريدي سويس سيحصل على قرض يصل إلى 50 مليار فرنك سويسري (54 مليار دولار) من البنك المركزي.
لحظة حرجة..هكذا تحمون أموالكم من الفيدرالي وأزمة المصارف
يقدم لكم انفستنج ندوة إلكترونية مجانية مع المحلل الموثوق، غيث أبو هلال، يتحدث فيها عن حالة السوق وأهم المستجدات إضافة إلى تحليل فني وأساسي لأعمدة السوق: الدولار والذهب وكذلك سندات الخزانة الأمريكية أجل 10 أعوام وعامين.
يو بي إس مقابل كريدي
ويملك بنك يو بي إس السويسري رأس مال يبلغ 60 مليار دولار، فيما وصل رأس مال كريدي سويس إلى 7 مليارات، وقال بيت وايتمان، رئيس مجلس الإدارة والشريك في شركة الاستشارات السويسرية Porta Advisors، في تصريحات لسي إن بي سي إنه يتوقع الإعلان عن الاندماج قبل افتتاح السوق يوم الاثنين.
وتابع: “إذا لم تنجح المفاوضات في نهاية هذا الأسبوع، فالمتوقع أن تتعرض CS لانهيار حر من انخفاض أسعار الأسهم، وارتفاع أسعار مقايضات التخلف عن السداد الائتماني وتقليص خطوط البنوك المقابلة وتدفقات أصول العملاء الخارجة والجهات التنظيمية الدولية في نيويورك ولندن و فرانكفورت.”
وأضاف ويتمان: “يجب أن تكون العناصر الأساسية للمعاملات المالية المباشرة للشركات هي فك و / أو بيع أجزاء مهمة من البنك الاستثماري وتأمين استمرار أعمال البنك السويسري”.
تصفية واكتتاب
ونشر كيان حسن من جولدمان ساكس (NYSE:GS) في مذكرة يوم الخميس أن بيع كريدي إلى يو بي إس UBS سيؤدي على الأرجح إلى: الاكتتاب العام أو الانقسام الفرعي لبنك كريدي سويس السويسري لتجنب “الكثير من مخاطر التركيز والسيطرة على حصة السوق في السوق المحلية السويسرية”؛ وأنه سيتم إغلاق المصرف الاستثماري والاحتفاظ بأقسام إدارة الثروات وإدارة الأصول.
